Was kostet eine Beratung bei Smarter Finance?

Die Kosten richten sich nach dem Umfang der gewünschten Beratung und Betreuung. Vor einer Beauftragung erläutern wir transparent, welche Leistungen vorgesehen sind und welche Vergütung dafür anfällt. So können Sie in Ruhe entscheiden, ob das angebotene Modell zu Ihren Erwartungen passt.

Wie unabhängig ist die Beratung?

Unsere Beratung beginnt bei Ihren persönlichen Zielen und nicht bei einem vorgegebenen Standardprodukt. Welche rechtliche Form der Beratung und welche Vergütungsgrundlage im konkreten Fall Anwendung findet, wird im Erstgespräch transparent erläutert.

Ab welchem Vermögen lohnt sich eine individuelle Vermögensberatung?

Eine pauschale Mindestgrenze gibt es nicht, da neben dem vorhandenen Vermögen auch Einkommen, Sparfähigkeit, Anlagehorizont und Komplexität der finanziellen Situation eine Rolle spielen. Eine individuelle Beratung kann besonders sinnvoll sein, wenn mehrere Vermögenswerte koordiniert, größere Anlagebeträge strukturiert oder langfristige Entscheidungen vorbereitet werden sollen.

Wie läuft das erste Gespräch ab?

Im unverbindlichen Erstgespräch lernen wir Ihre Ausgangssituation und Ihre wichtigsten Ziele kennen. Gleichzeitig erfahren Sie, wie unsere Beratung aufgebaut ist und welche nächsten Schritte sinnvoll sein könnten. Eine konkrete Umsetzung erfolgt erst, wenn Leistungsumfang und Rahmenbedingungen transparent vereinbart wurden.

Bleibt mein Vermögen in meinem eigenen Namen?

Die konkrete Verwahrung hängt von der gewählten Lösung ab. Wertpapiere werden üblicherweise in einem auf den Namen des Mandanten geführten Depot bei der jeweiligen Depotbank verwahrt. Die Einzelheiten, Eigentumsverhältnisse, Kosten und Risiken werden vor einer Umsetzung erläutert.

Welche Rolle spielen ETFs und Investmentfonds?

ETFs und Investmentfonds ermöglichen eine breite Streuung über verschiedene Unternehmen, Regionen oder Anlageklassen. Ob und in welchem Umfang sie eingesetzt werden, hängt vom persönlichen Anlageziel, Risikoprofil, Zeithorizont und der bestehenden Vermögensstruktur ab.

Können Immobilien und Edelmetalle Teil der Strategie sein?

Immobilien, Edelmetalle und andere Sachwerte können eine Vermögensstrategie ergänzen. Sie bringen jedoch eigene Risiken, Kosten und Liquiditätseigenschaften mit sich. Deshalb sollten sie nicht isoliert, sondern im Zusammenhang mit dem Gesamtvermögen betrachtet werden.

Beraten Sie auch Mandanten außerhalb Berlins?

Ja. Neben persönlichen Gesprächen an unseren Standorten kann die Beratung auch digital erfolgen. Dadurch können wir Mandanten aus Potsdam, Brandenburg und anderen Regionen Deutschlands betreuen.

Ist eine Beratung auf Englisch möglich?

Ja. Smarter Finance bietet die Vermögensberatung auch in englischer Sprache an. Dies richtet sich insbesondere an internationale Fach- und Führungskräfte sowie andere englischsprachige Mandanten in Berlin und Brandenburg.

Wie häufig wird die Vermögensstrategie überprüft?

Die Häufigkeit richtet sich nach dem vereinbarten Betreuungsumfang. Neben regelmäßigen Überprüfungen können auch berufliche Veränderungen, größere Anschaffungen, familiäre Ereignisse oder eine veränderte Risikobereitschaft Anlass für eine Anpassung sein.

Freier Vermögensberater seit 2008

Vermögensberatung in Berlin für nachhaltigen Vermögensaufbau

Smarter Finance entwickelt individuelle Vermögensstrategien für anspruchsvolle Privatkunden, Unternehmer und ausgewählte Berufsgruppen in Berlin, Potsdam und Brandenburg. Wir verbinden persönliche Beratung mit wissenschaftlich fundierter Portfolioplanung und modernem digitalem Vermögensmanagement.

Statt standardisierter Bankprodukte erhalten Sie eine Strategie, die zu Ihrem Vermögen, Ihrem Risikoprofil und Ihren langfristigen Lebenszielen passt.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren Leistungen kennenlernen

Seit 2008 am Markt
Persönliche Vermögensstrategien
Moderne Multi-Asset-Konzepte

Vermögensberatung Berlin

Vermögen braucht Klarheit, Struktur und eine langfristige Strategie

Vermögensaufbau beginnt nicht mit der Auswahl eines einzelnen ETFs, Fonds oder Sachwertes. Entscheidend ist, wie unterschiedliche Anlageklassen zusammenspielen und ob die gewählte Struktur zu Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer finanziellen Gesamtsituation passt.

Als freier Vermögensberater begleitet Smarter Finance Mandanten, die ihre finanziellen Entscheidungen nicht dem Zufall oder kurzfristigen Markttrends überlassen möchten. Gemeinsam analysieren wir vorhandene Vermögenswerte, laufende Verpflichtungen, Liquiditätsbedarf und Risikobereitschaft. Daraus entsteht eine nachvollziehbare Vermögensstrategie, die regelmäßig überprüft und bei Veränderungen angepasst werden kann.

Unser Anspruch ist nicht, möglichst viele Finanzprodukte zu vermitteln. Im Mittelpunkt stehen eine verständliche Beratung, transparente Entscheidungsgrundlagen und eine langfristig tragfähige Struktur für Ihr Vermögen.

Stimmen der Investoren

„Der Preis ist, was du bezahlst. Der Wert ist, was du bekommst.“

Warren Buffett

US-Investor & Philanthrop

Über Smarter Finance

Persönliche Vermögensberatung statt standardisierter Finanzprodukte

Smarter Finance begleitet seit 2008 Menschen beim strategischen Vermögensaufbau, bei der Ruhestandsplanung und bei der langfristigen Strukturierung ihres Vermögens. Unsere Mandanten wünschen sich keine kurzfristigen Produktempfehlungen, sondern einen kompetenten Ansprechpartner, der ihre finanzielle Gesamtsituation versteht.

Der Finanzmarkt ist komplex und von einer kaum überschaubaren Zahl an Produkten, Kostenmodellen und Interessen geprägt. Deshalb beginnt unsere Beratung nicht mit einem bestimmten Fonds oder einer vorgefertigten Musterlösung. Sie beginnt mit Ihren Zielen.

Welche finanziellen Freiheiten möchten Sie erreichen? Welche Risiken können und möchten Sie tragen? Welche Vermögenswerte bestehen bereits? Welche Liquidität wird künftig benötigt? Und wie soll das Vermögen später genutzt oder an die nächste Generation weitergegeben werden?

Aus diesen Fragen entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle und verständlich dokumentierte Strategie.

Smart, transparent und maßgeschneidert

Wir verstehen uns als strategischer Partner für Ihre finanziellen Entscheidungen. Dabei verbinden wir die persönliche und diskrete Betreuung einer klassischen Vermögensberatung mit den Möglichkeiten eines modernen, digital unterstützten Portfoliomanagements.

Sie behalten den Überblick über die gewählte Struktur, die eingesetzten Anlageklassen und die mit einer Investition verbundenen Chancen, Kosten und Risiken. Veränderungen in Ihrem Leben, Ihrer beruflichen Situation oder an den Kapitalmärkten können in die regelmäßige Überprüfung der Strategie einbezogen werden.

Leistungen

Drei Bausteine für eine ganzheitliche Vermögensstrategie

Ein langfristig tragfähiges Vermögenskonzept berücksichtigt Wachstum, Sicherheit und Struktur. Deshalb betrachten wir Anlageentscheidungen nicht isoliert, sondern im Zusammenhang mit Ihrer gesamten finanziellen Situation.

Vermögensaufbau und Portfoliomanagement

Vermögensmanagement

Eine individuelle Anlagestrategie berücksichtigt Renditeziele ebenso wie Risikobereitschaft, Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf. Gemeinsam entwickeln wir eine nachvollziehbare Aufteilung verschiedener Anlageklassen und prüfen regelmäßig, ob die gewählte Struktur weiterhin zu Ihren Zielen passt.

Analyse Ihrer bestehenden Vermögensstruktur
Ermittlung von Anlagezielen und Risikoprofil
ETFs und Investmentfonds
individuelles Portfoliomanagement
globale Aktien- und Anleihenstrategien
Rohstoff- und Brancheninvestments
Festgeld und Tagesgeld
ausgewählte alternative Anlagekonzepte

Vermögenssicherung und Sachwerte

Substanz & Diversifikation

Wer bereits Vermögen aufgebaut hat, möchte dessen reale Kaufkraft langfristig erhalten und einseitige Abhängigkeiten reduzieren. Immobilien, Edelmetalle und weitere Sachwerte können eine bestehende Vermögensstruktur ergänzen, sofern Chancen, Risiken, Kosten und Verfügbarkeit sorgfältig abgewogen werden.

Analyse bestehender Sachwerte
Wohn- und Gewerbeimmobilien als Kapitalanlage
physische Edelmetalle
ausgewählte unternehmerische Sachwerte
Diversifikation verschiedener Anlageklassen
Liquiditäts- und Risikoreserven
langfristige Strategien zum realen Vermögenserhalt

Vermögensstruktur und langfristige Planung

Vermögensplanung

Mit wachsendem Vermögen gewinnen Fragen zur Liquidität, zum Ruhestand, zur Unternehmensnachfolge und zur generationenübergreifenden Planung an Bedeutung. Wir unterstützen Sie dabei, die finanziellen Zusammenhänge zu erfassen und eine langfristige Vermögensplanung zu entwickeln.

ganzheitliche Vermögensplanung
Ruhestands- und Entnahmeplanung
Generationenberatung
finanzielle Vorbereitung einer Vermögensübertragung
Einordnung einer vermögensverwaltenden GmbH
Koordination mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern

Smarter Finance erbringt keine Rechts- oder Steuerberatung. Bei entsprechenden Fragestellungen werden die hierfür qualifizierten Rechts- und Steuerberater des Mandanten einbezogen.

Stimmen der Investoren

„Der intelligente Anleger ist ein Realist, der an Optimisten verkauft und von Pessimisten kauft.“

Benjamin Graham

„Vater des Value Investing“

Für wen wir arbeiten

Vermögensberatung für anspruchsvolle Berufe und Lebenssituationen

Berufliche Verantwortung, überdurchschnittliches Einkommen oder ein bereits vorhandenes Vermögen führen zu finanziellen Fragestellungen, die sich mit standardisierten Lösungen häufig nicht angemessen beantworten lassen. Smarter Finance entwickelt individuelle Strategien für Menschen, die ihr Vermögen strukturiert aufbauen, erhalten und langfristig planen möchten.

Vermögensberatung für Ärzte, Zahnärzte und Chefärzte

Ärzte verfügen häufig über ein gutes Einkommen, gleichzeitig aber nur über begrenzte Zeit für die laufende Steuerung ihres Vermögens. Hinzu kommen Fragen zur Praxisbeteiligung, Altersvorsorge, Finanzierung, Absicherung und späteren Ruhestandsplanung.

Wir betrachten bestehende Versorgungswerke, Depots, Immobilien und weitere Vermögenswerte im Zusammenhang. Daraus entwickeln wir eine übersichtliche Strategie, die zu Ihrer beruflichen Situation und Ihrem gewünschten Anlagehorizont passt.

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Vermögensberatung für Rechtsanwälte und Notare

Rechtsanwälte und Notare benötigen eine Vermögensstrategie, die schwankende Einkünfte, Kanzleibeteiligungen, Versorgungswerke, private Investments und langfristige Liquiditätsziele sinnvoll miteinander verbindet.

Smarter Finance unterstützt Sie dabei, vorhandene Anlagen zu ordnen, Risiken bewusst zu verteilen und eine nachvollziehbare Struktur für Vermögensaufbau und Ruhestandsplanung zu entwickeln.

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Vermögensberatung für Unternehmer und Geschäftsführer

Bei Unternehmern und Geschäftsführern sind privates Vermögen, Unternehmensbeteiligungen und berufliche Risiken häufig eng miteinander verbunden. Dadurch können ungewollte Konzentrationen entstehen.

Eine ganzheitliche Vermögensplanung schafft Transparenz über die verschiedenen Vermögensbereiche. Sie bildet die Grundlage für eine ausgewogene Liquiditätsplanung, den privaten Vermögensaufbau und die Vorbereitung späterer Übergabe- oder Nachfolgethemen.

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Vermögensberatung für IT-Spezialisten, Ingenieure und Führungskräfte

Ein hohes Einkommen allein führt noch nicht zu einer langfristig tragfähigen Vermögensstruktur. Gerade bei Bonuszahlungen, Unternehmensbeteiligungen oder Aktienvergütungen können einzelne Positionen einen zu großen Anteil am Gesamtvermögen einnehmen.

Wir entwickeln eine Strategie, die vorhandene Anlagen, regelmäßige Sparraten, Liquiditätsreserven und langfristige Ziele miteinander verbindet.

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Vermögensberatung für Steuerberater und Wirtschaftsprüfer

Steuerberater und Wirtschaftsprüfer kennen die Bedeutung langfristiger Planung. Für das eigene Vermögen fehlt im anspruchsvollen Berufsalltag jedoch häufig die Zeit für eine kontinuierliche Portfoliosteuerung.

Smarter Finance unterstützt bei der Analyse vorhandener Anlagen, der strategischen Vermögensaufteilung und dem regelmäßigen Monitoring. Steuerliche Detailfragen verbleiben selbstverständlich bei dem von Ihnen gewählten steuerlichen Berater.

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Vermögensberatung für Erben und Nachlassempfänger

Eine Erbschaft kann die finanzielle Situation grundlegend verändern. Neben Wertpapierdepots, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen entstehen häufig auch emotionale und familiäre Fragen.

Wir unterstützen Sie dabei, zunächst einen vollständigen Überblick zu gewinnen und keine übereilten Anlageentscheidungen zu treffen. Anschließend kann eine Strategie entwickelt werden, die Liquidität, Sicherheit, langfristigen Vermögenserhalt und persönliche Lebensziele miteinander verbindet.

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Jede berufliche und persönliche Situation ist anders. Deshalb dienen diese Beispiele lediglich der Orientierung. Entscheidend ist stets die individuelle Analyse Ihrer finanziellen Gesamtsituation.

Vermögensstrategie persönlich besprechen

Unser Beratungsprozess

In vier Schritten zu Ihrer persönlichen Vermögensstrategie

Eine gute Vermögensberatung muss verständlich und nachvollziehbar sein. Deshalb folgt unsere Zusammenarbeit einem klaren Prozess. Sie wissen, welche Entscheidungen anstehen und auf welcher Grundlage Empfehlungen entwickelt werden.

01
Analyse
Wir erfassen Ihre bestehenden Vermögenswerte, laufenden Verpflichtungen, Einnahmen, Liquiditätsbedürfnisse und persönlichen Ziele. Dabei betrachten wir auch bereits vorhandene Depots, Immobilien, Beteiligungen und Vorsorgelösungen.
02
Strategie
Auf Grundlage der Analyse entwickeln wir eine individuelle Vermögensstruktur. Dazu gehören die Aufteilung geeigneter Anlageklassen, ein passendes Risikobudget und eine ausreichende Liquiditätsreserve.
03
Umsetzung
Die besprochene Strategie wird transparent und schrittweise umgesetzt. Auswahl und Gewichtung der einzelnen Bausteine richten sich nach Ihrer persönlichen Situation und dem vereinbarten Anlagekonzept.
04
Monitoring
Vermögensplanung ist kein einmaliger Vorgang. Wir überprüfen die Strategie regelmäßig und besprechen, ob Veränderungen an den Märkten oder in Ihrem persönlichen und beruflichen Leben eine Anpassung erforderlich machen.

Stimmen der Investoren

„An der Börse sind zwei mal zwei niemals vier, sondern fünf minus eins.“

André Kostolany

Börsen- & Finanzexperte

Musterportfolios

Beispielhafte Multi-Asset-Strategien

Eine Multi-Asset-Strategie verteilt Vermögen auf mehrere Anlageklassen. Dadurch können unterschiedliche Renditequellen genutzt und einseitige Abhängigkeiten reduziert werden. Wie die Gewichtung im Einzelfall aussieht, hängt unter anderem von Anlagehorizont, Risikobereitschaft, Liquiditätsbedarf und bestehenden Vermögenswerten ab.

Fahren Sie über ein Segment, um Details zur Anlageklasse zu sehen.

Substanz

Defensiv ausgerichtet

Beispielhafte Ausrichtung für Vermögen, bei dem der reale Werterhalt im Vordergrund steht.

Aktien & ETFs global30 %
Anleihen & Festzins35 %
Edelmetalle12 %
Immobilien & Sachwerte13 %
Liquidität10 %

Balance

Ausgewogen ausgerichtet

Beispielhafte Ausrichtung mit einer Verteilung zwischen wachstumsorientierten und stabilisierenden Anlageklassen.

Aktien & ETFs global50 %
Anleihen & Festzins20 %
Edelmetalle10 %
Immobilien & Sachwerte12 %
Alternative Anlagekonzepte5 %
Liquidität3 %

Dynamik

Wachstumsorientiert · langer Anlagehorizont

Beispielhafte Ausrichtung mit höherem Aktienanteil und entsprechend höheren Wertschwankungen.

Aktien & ETFs global68 %
Anleihen & Festzins7 %
Edelmetalle7 %
Immobilien & Sachwerte8 %
Alternative Anlagekonzepte8 %
Liquidität2 %

Jede erfolgreiche Vermögensstrategie beginnt mit einem persönlichen Gespräch. Nicht eine standardisierte Software, sondern Ihre Ziele, Werte und finanziellen Rahmenbedingungen bestimmen die Struktur Ihres Portfolios. Gemeinsam entwickeln wir ein Konzept, das zu Ihrer Lebensplanung und Ihrem persönlichen Umgang mit Chancen und Risiken passt.

Die dargestellten Aufteilungen dienen ausschließlich dazu, unterschiedliche strategische Ausrichtungen verständlich zu veranschaulichen. Sie berücksichtigen weder die persönliche Situation eines Anlegers noch individuelle Anlageziele, Kenntnisse, Erfahrungen oder Verlusttragfähigkeit.

Die Musterportfolios stellen weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Erwerb oder zur Veräußerung bestimmter Finanzinstrumente dar. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Auch eine breite Diversifikation kann Verluste nicht ausschließen.

Vermögensberatung Berlin

Persönliches Wealth Management für Mandanten in Berlin

Berlin ist nicht nur Deutschlands Hauptstadt, sondern auch ein bedeutender Standort für Medizin, Recht, Technologie, Wissenschaft und Unternehmertum. Ärzte an Kliniken und in eigener Praxis, Rechtsanwälte, Führungskräfte, IT-Spezialisten und Unternehmer stehen häufig vor komplexen finanziellen Entscheidungen.

Ein überdurchschnittliches Einkommen, Immobilienvermögen, Unternehmensbeteiligungen oder eine Erbschaft benötigen eine Vermögensstrategie, die über einzelne Anlageprodukte hinausgeht. Smarter Finance verbindet persönliche Vermögensberatung in Berlin mit einem modernen, digital unterstützten Portfoliomanagement.

Von unserem Standort in Berlin-Lichtenberg begleiten wir Mandanten beim langfristigen Vermögensaufbau, bei der Strukturierung bestehender Anlagen und bei der Vorbereitung auf Ruhestand oder Vermögensübertragung.

Was eine individuelle Vermögensberatung in Berlin leisten kann

Am Anfang steht eine Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation. Bestehende Wertpapierdepots, Immobilien, Versicherungen, Liquiditätsreserven und weitere Vermögenswerte werden gemeinsam betrachtet. So lassen sich Überschneidungen, hohe Einzelrisiken und mögliche strukturelle Lücken besser erkennen.

Auf dieser Grundlage entsteht eine langfristige Strategie, die zu Ihren persönlichen Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt. Regelmäßiges Monitoring sorgt dafür, dass die Planung auch bei beruflichen, familiären oder wirtschaftlichen Veränderungen aktuell bleibt.

Berlin-LichtenbergMöllendorffstraße 52
10367 Berlin

Erstgespräch in Berlin vereinbaren

Stimmen der Investoren

„Eine Investition in Wissen bringt die besten Zinsen.“

Benjamin Franklin

Universalgelehrter & Gründervater

Vermögensberatung Potsdam und Brandenburg

Individuelle Vermögensplanung im Raum Potsdam

Auch im wirtschaftlich starken Raum Potsdam und Brandenburg wächst der Bedarf an persönlicher und transparenter Vermögensberatung. Unternehmer, Mediziner, Juristen, Wissenschaftler und Führungskräfte wünschen sich Strategien, die ihre berufliche Situation, vorhandene Vermögenswerte und langfristige Lebensplanung miteinander verbinden.

Smarter Finance begleitet Mandanten aus Potsdam und dem südwestlichen Berliner Umland persönlich und digital. Der Standort in Beelitz-Heilstätten bietet dafür eine regionale Anlaufstelle, ohne dass laufende Abstimmungen zwingend an persönliche Termine gebunden sind.

Das Leistungsspektrum reicht vom Aufbau eines breit gestreuten Portfolios über die Einbindung von Immobilien und Sachwerten bis zur langfristigen Ruhestands- und Generationenplanung.

Persönlich erreichbar, digital effizient

Je nach Wunsch kann die Zusammenarbeit in einem persönlichen Gespräch oder digital erfolgen. Dokumente, Portfolioauswertungen und strategische Anpassungen lassen sich effizient vorbereiten und transparent besprechen. So verbindet Smarter Finance regionale Erreichbarkeit mit einem modernen Beratungsprozess.

Beelitz-HeilstättenStraße nach Fichtenwalde 15
14547 Beelitz-Heilstätten

Erstgespräch im Raum Potsdam vereinbaren

Meinungen

Vertrauen entsteht durch langfristige Zusammenarbeit

Vermögensberatung berührt sehr persönliche und vertrauliche Informationen. Der diskrete Umgang mit diesen Daten ist für uns selbstverständlich. Aus diesem Grund veröffentlichen wir ausschließlich Mandantenstimmen, für deren Veröffentlichung eine ausdrückliche Freigabe vorliegt.

Freigegebene Mandantenstimmen werden an dieser Stelle ergänzt.

Wofür wir stehen

Freier Vermögensberater seit 2008
Persönliche Vermögensstrategien
Transparente Erläuterung von Kosten und Risiken
Standorte in Berlin und Beelitz-Heilstätten, nahe Potsdam

Fragen

Häufige Fragen zur Vermögensberatung

Kontakt

Lassen Sie uns über Ihre Vermögensziele sprechen

In einem unverbindlichen Erstgespräch lernen wir Ihre aktuelle Situation und Ihre wichtigsten Ziele kennen. Anschließend können wir einschätzen, ob und in welchem Umfang Smarter Finance Sie sinnvoll unterstützen kann.

Ihre Angaben werden vertraulich behandelt. Wir melden uns in der Regel innerhalb eines Werktages bei Ihnen.

Unsere Standorte

+49 30 55578120
kontakt@wealthmanagementberlin.de

Berlin-Lichtenberg

Hauptbüro

Möllendorffstraße 52
10367 Berlin

Beelitz-Heilstätten

Büro Brandenburg, nahe Potsdam

Straße nach Fichtenwalde 15
14547 Beelitz-Heilstätten